暴跌99%！硅谷銀行案“問責大會”召開，國會與美聯儲、銀行互噴……
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發布 : 03-29
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來源：國際金融報當地時間3月28日，美國參議院銀行委員會就硅谷銀行關閉事件舉行聽證會。美國聯邦存款保險公司（FDIC）董事長馬丁·格倫伯格、美聯儲副主席邁克爾·巴爾和美國財政部國內金融部副部長Nellie Liang出席聽證會，接受議員們對硅谷銀行破產事件的質詢。美國金融監管在硅谷銀行事件中是否存在失職，毫不意外地成為各方反復拉扯的重點。美國總統拜登當天表示，他已盡一切可能，利用現有機構來解決銀行業危機，但危機“尚未結束”。他在蓋洛普發布的最新民意調查結果中支持率再度下滑，僅剩40%。當天，美股三大指數下跌，道指跌0.12%，標普指數跌0.16%，納斯達克指數跌0.45%。寬松監管受到指責這次聽證會是硅谷銀行破產案系列聽證會的第一場，接下來眾議院也將舉行類似的聽證會，國會議員都在爭取破產銀行高管們的證詞，試圖將近期的金融危機歸咎于與己對立的政策主張。由于硅谷銀行正是特朗普時期放松銀行業監管的最大受益者之一，面對“國會內斗”議題格外精神的議員們也迅速站隊。民主黨方面，伊麗莎白·沃倫指責特朗普改革釀成了今天的大禍。此前，沃倫在電視節目中嚴厲批評了美聯儲主席鮑威爾在監管方面的失敗，呼吁對美聯儲和整個監管體系進行調查。包括湯姆·蒂利斯在內的共和黨議員們則擔憂，一些健康運轉的銀行也將受到監管收緊的影響。美聯儲監管副主席巴爾表示，美聯儲可能會對資產規模超過1000億美元的銀行施加更嚴格的資本和流動性標準。他承認，美聯儲近幾次的壓力測試，沒能覆蓋銀行應對升息的表現，后續也將拓展這方面的測試。在這一方面，FDIC董事長格倫伯格因為此前投票反對這項改革，壓力少了許多，他也強調自己在這個問題上的立場沒有發生變化。銀行風控存在缺陷在巴爾的證詞中，提到美聯儲在2021年底就已經發現硅谷銀行的流動性風險管理存在瑕疵，并在去年5月對該銀行的董事會監管、風控缺點和內部審計問題提出了質疑。去年10月，監管部門直接約談了銀行的管理層，明確對利率風險管理提出擔憂。對此，參議員喬恩·特斯特指出，監管層似乎一直都知道存在風險，但沒有人去解決問題。面對各方指責，巴爾將矛頭指向了銀行的管理層，強調硅谷銀行有好幾個月里連首席風控官都沒有，同時這家銀行對利率風險的建模“完全不切實際”。美聯儲已經對銀行的管理層提出過這些問題，但他們選擇置之不理。巴爾同時透露，他本人是在今年2月中旬第一次得知硅谷銀行存在利率風險。雖然在3月初事發時，美聯儲曾試圖幫助硅谷銀行應對擠兌風險，但這家銀行面臨的情況要比之前披露得更加嚴峻。在3月9日客戶提走420億美元的存款后，10日一早銀行告知監管，排隊等著提款的金額達到1000億美元，所以這家銀行根本撐不到周五開門。格倫伯格對事發周末拒絕收購開價做出辯解。他表示，其中一份報價因為沒有董事會批準缺乏法律效力，而另一份報價對FDIC造成的潛在損失比直接清算硅谷銀行資產更多。因此，三家金融監管不得不在那個周末引用系統性風險例外，對兩家破產銀行超出存款保險上限的資金進行全額剛兌。兩家破產銀行暴跌日前，第一公民銀行收購了硅谷銀行，交易包括以165億美元的折扣價購買約720億美元的硅谷銀行過渡銀行的資產。作為事件的收尾，硅谷銀行金融集團和簽字銀行在28日退至OTC市場進行交易。截至收盤，硅谷銀行股價狂跌99%至僅40美分，簽字銀行跌68%至13美分，兩家銀行在倒閉前最后一天的股價分別為106美元和70美元。當天，美股標普500指數收跌0.16%，報3971.27點；納斯達克綜合指數收跌0.45%，報11716.08點；道瓊斯指數收跌0.12%，報32394.25點。標普500指數的11個板塊漲跌互現，能源板塊繼續領漲，通訊服務繼續領跌。科技權重多數下跌，其中蘋果跌0.40%，微軟跌0.42%，谷歌跌1.40%，亞馬遜跌0.82%，特斯拉跌1.37%，Meta跌1.06%。芯片股方面，格芯、AMD、應用材料跌超2%，高通跌1.83%。貴金屬、油氣股普漲，美國黃金漲近16%，科爾黛倫礦業漲逾7%，西方石油漲超4%。當天，紐約商品交易所黃金期貨市場交投最活躍的4月黃金期價上漲19.7美元，收于每盎司1973.5美元，漲幅為1.01%。油價同樣上漲，5月交貨的紐約輕質原油期貨價格上漲39美分，收于每桶73.20美元。雖然美國科技股表現疲軟，但中概股受阿里巴巴大漲帶動集體走強，納斯達克中國金龍指數收漲3.5%。個股方面，除了阿里大漲14.26%外，理想汽車、新東方漲逾6%，高途漲9%、騰訊控股ADR漲8.03%、百度漲4.73%、京東漲4.45%、小米ADR漲3.02%。
