1  總則

1.1  編制目的

維護(hù)良好社會環(huán)境，保持正常金融秩序，促進(jìn)全市金融業(yè)持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。

1.2  編制依據(jù)

依據(jù)《中華人民共和國突發(fā)事件應(yīng)對法》、《省金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》和《市突發(fā)公共事件總體應(yīng)急預(yù)案》以及有關(guān)的經(jīng)濟(jì)、金融法律法規(guī)，制定本預(yù)案。

1.3  適用范圍

本預(yù)案適用于轄內(nèi)人民銀行、政策性銀行、國有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)、證券公司、期貨公司、保險公司等各類金融機(jī)構(gòu)，因下列事項引起嚴(yán)重后果，確需有關(guān)部門給予支持和援助的突發(fā)事件。

(1)因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件等不可抗力因素引起的、危及金融安全與穩(wěn)定的突發(fā)事件;

(2)各金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)被沖擊、被盜、被搶、被襲擊，運(yùn)鈔車輛遭搶劫、劫持等突發(fā)事件;

(3)金融機(jī)構(gòu)計算機(jī)系統(tǒng)因硬件設(shè)施受損或普遍遭受病毒侵襲，發(fā)生系統(tǒng)性故障;

(4)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員集體辭職、失蹤、發(fā)生重大意外事故或者高級管理人員、業(yè)務(wù)營銷人員攜巨款潛逃，發(fā)生特大金融詐騙案件;

(5)金融債券到期未能及時兌付、金融機(jī)構(gòu)被公告撒銷(關(guān)閉)或其他因素引發(fā)存款擠提、保證金擠提、集體退保、其他債務(wù)擠兌、集體上訪等規(guī)模較大的群體性事件;

(6)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生支付困難、償付能力惡化或者出現(xiàn)巨額虧損;

(7)出現(xiàn)對金融業(yè)、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行負(fù)面失實報道，造成嚴(yán)重影響金融業(yè)健康發(fā)展的重大事件;

(8)暴發(fā)區(qū)域性金融風(fēng)險或系統(tǒng)性金融危機(jī);

(9)發(fā)生其他影響金融穩(wěn)定運(yùn)行的事件。

1.4  工作原則

統(tǒng)一指揮，條塊結(jié)合;依法處置，穩(wěn)妥縝密;整合資源，信息共享。

2  組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)

2.1  市金融突發(fā)事件應(yīng)急指揮部及職責(zé)

成立市金融突發(fā)事件應(yīng)急指揮部(以下簡稱“市應(yīng)急指揮部”)，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、指揮和協(xié)調(diào)全市金融突發(fā)事件處置工作。由聯(lián)系金融工作的副市長擔(dān)任總指揮，市政府聯(lián)系金融工作的副秘書長、人行市中心支行行長擔(dān)任副總指揮，人行市中心支行、銀監(jiān)分局、市財政局、市公安局的分管領(lǐng)導(dǎo)為成員。

市應(yīng)急指揮部主要職責(zé):研究部署全市金融突發(fā)事件應(yīng)急工作，指導(dǎo)金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的制定和實施;修訂《市金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》;根據(jù)情況和需要，在發(fā)生金融突發(fā)事件時，決定是否啟動本預(yù)案;負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)各成員單位和相關(guān)部門，調(diào)動社會各方力量，協(xié)商應(yīng)對策略，采取措施，妥善處置;圍繞經(jīng)濟(jì)發(fā)展，社會安定，分析經(jīng)濟(jì)金融形勢，消除社會不穩(wěn)定因素，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序;根據(jù)金融突發(fā)事件發(fā)展態(tài)勢，決定是否終止本預(yù)案。

2.2  市應(yīng)急指揮部辦公室及職責(zé)

市應(yīng)急指揮部辦公室設(shè)在人行市中心支行，辦公室主任由人行市中心支行行長兼任。

辦公室主要職責(zé):負(fù)責(zé)接收、管理、上報有關(guān)資料和信息，核實了解金融突發(fā)事件的具休情況，提出處置意見建議，及時報告市應(yīng)急指揮部;在市應(yīng)急指揮部決定啟動本預(yù)案后，通知并協(xié)調(diào)各成員單位和有關(guān)部門具體實施;督促檢查各縣(區(qū))、各部門、各成員單位應(yīng)急預(yù)案的制定和實施情況;組織開展應(yīng)急工作信息報送和新聞報道工作;負(fù)責(zé)金融突發(fā)事件信息檔案的建立與管理。

2.3  各成員單位職責(zé)

人行市中心支行:負(fù)責(zé)組織制定本系統(tǒng)金融突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案;根據(jù)相關(guān)職責(zé)，當(dāng)全市人民銀行系統(tǒng)或金融機(jī)構(gòu)發(fā)生金融突發(fā)事件時，按照相關(guān)應(yīng)急預(yù)案和應(yīng)對金融突發(fā)事件的有關(guān)規(guī)定，實施報告和處置;對金融突發(fā)事件的性質(zhì)和嚴(yán)重程度做出判斷，指導(dǎo)本系統(tǒng)和相關(guān)金融機(jī)構(gòu)突發(fā)事件處置工作;根據(jù)金融突發(fā)事件嚴(yán)重程度和涉及范圍，建議市應(yīng)急指揮部啟動本預(yù)案。

督促證券類金融機(jī)構(gòu)制定金融突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案;當(dāng)證券公司、期貨公司等證券類金融機(jī)構(gòu)發(fā)生突發(fā)事件時，督促其按照本行業(yè)對金融突發(fā)事件處置的有關(guān)規(guī)定和應(yīng)急預(yù)案，實施報告和處置;對金融突發(fā)事件的性質(zhì)和嚴(yán)重程度做出判斷，及時向市應(yīng)急指揮部報告;根據(jù)事件嚴(yán)重程度和涉及范圍，建議市應(yīng)急指揮部啟動本預(yù)案。

督促保險類金融機(jī)構(gòu)制定金融突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案;當(dāng)保險類金融機(jī)構(gòu)發(fā)生突發(fā)事件時，督促其按照本行業(yè)對金融突發(fā)事件處置的有關(guān)規(guī)定和應(yīng)急預(yù)案，實施報告和處置;對金融突發(fā)事件的性質(zhì)和嚴(yán)重程度做出判斷，及時向市應(yīng)急指揮部報告;根據(jù)事件嚴(yán)重程度和涉及范圍，建議市應(yīng)急指揮部啟動本預(yù)案。

銀監(jiān)分局:負(fù)責(zé)組織制定本系統(tǒng)金融突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案和市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案;根據(jù)監(jiān)管職責(zé)，當(dāng)銀行類金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)突發(fā)事件時，按照本行業(yè)對突發(fā)事件處置的有關(guān)規(guī)定和應(yīng)急預(yù)案，實施報告和處置;對金融突發(fā)事件的性質(zhì)和嚴(yán)重程度做出判斷，在及時向市應(yīng)急指揮部報告的同時，指導(dǎo)本系統(tǒng)和銀行類金融機(jī)構(gòu)突發(fā)事件的處置工作;根據(jù)事件嚴(yán)重程度和涉及范圍，建議市應(yīng)急指揮部啟動本預(yù)案。

市財政局:在處置金融突發(fā)事件過程中需要動用財政資金時，經(jīng)市政府批準(zhǔn)后予以及時劃撥;積極申請有關(guān)優(yōu)惠稅費(fèi)政策，防止經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行出現(xiàn)不穩(wěn)定因素。

市公安局:加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)工作的監(jiān)督指導(dǎo)，督促金融機(jī)構(gòu)按照國務(wù)院《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》有關(guān)規(guī)定，落實防范措施;派出警力參與金融突發(fā)事件處置工作，對有關(guān)嫌疑人員采取控制措施;查處違法犯罪行為，維護(hù)社會治安秩序;防止出現(xiàn)群體性事件和發(fā)生治安事件，保證金融單位正常業(yè)務(wù)經(jīng)營和員工人身及財產(chǎn)安全。

2.4  各金融機(jī)構(gòu)職責(zé)

負(fù)責(zé)組織制定本系統(tǒng)金融突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案，并將預(yù)案報屬地監(jiān)管部門備案(證券類金融機(jī)構(gòu)和保險類金融機(jī)構(gòu)報人民銀行市中心支行);及時向相關(guān)監(jiān)管部門報告發(fā)生的金融突發(fā)事件;發(fā)生突發(fā)事件時，各金融機(jī)構(gòu)按市應(yīng)急指揮部要求，共同開展處置工作。

2.5  信息聯(lián)絡(luò)員

各成員單位要確定 1—2名聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)相關(guān)事宜聯(lián)絡(luò)和溝通、指令傳達(dá)等工作，聯(lián)絡(luò)員變更要及時向市應(yīng)急指揮部辦公室報告。

3  事件分級

金融突發(fā)事件按照特別重大(Ⅰ級)、重大(Ⅱ級)、較大(Ⅲ和一般(Ⅳ級)分為4個等級。當(dāng)金融突發(fā)事件等級指標(biāo)有交叉、難以判定級別時，按較高一級突發(fā)事件處理，防止風(fēng)險擴(kuò)散；當(dāng)金融突發(fā)事件等級隨時間推移有所上升時，應(yīng)按升級后的級別處理。

3.1  Ⅰ級金融突發(fā)事件

有下列情況之一的，為I級事件:

(1)具有全省性影響的金融(含證券、期貨)突發(fā)事件;

(2)金融行業(yè)已出現(xiàn)或?qū)⒁霈F(xiàn)連鎖反應(yīng)，需要各有關(guān)部門協(xié)同配合共同處置的金融突發(fā)事件;

3.2  Ⅱ級金融突發(fā)事件

有下列情況之一的，為Ⅱ級事件:

(1)對金融行業(yè)造成影響，但未造成全省性影響的金融突發(fā)事件;

(2)市級監(jiān)管部門不能單獨(dú)應(yīng)對，需要

3.3  Ⅲ級金融突發(fā)事件

有下列情況之一的，為Ⅲ級事件:

(1)對本市金融行業(yè)造成影響，但未造成全市性影響的金融突發(fā)事件;

(2)市級監(jiān)管部門能單獨(dú)應(yīng)對，不需要進(jìn)行跨市州或跨部門協(xié)調(diào)的金融突發(fā)事件;

3.4  IV級金融突發(fā)事件

有下列情況之一的，為Ⅳ級事件:

(1)對縣(區(qū))金融行業(yè)造成影響，但未造成區(qū)域性(縣、區(qū)范圍內(nèi))影響的金融突發(fā)事件;

(2)縣、區(qū)監(jiān)管部門能單獨(dú)應(yīng)對，不需要市級監(jiān)管部門進(jìn)行協(xié)調(diào)的金融突發(fā)事件。

4  預(yù)測、預(yù)警

4.1  體系建立

人行市中心支行、銀監(jiān)分局應(yīng)建立本系統(tǒng)定性、定量數(shù)據(jù)監(jiān)測分析指標(biāo)體系，加強(qiáng)本系統(tǒng)及金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行情況的跟蹤、監(jiān)測、分析，及時收集、匯總發(fā)生在本市范圍內(nèi)和市外對本市轄區(qū)形成重大影響的有關(guān)金融突發(fā)事件的信息，及時向市應(yīng)急指揮部辦公室報送風(fēng)險提示信息，力爭早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。

4.2  信息報告

各成員單位應(yīng)將其監(jiān)管職責(zé)范圍內(nèi)發(fā)生的較大及以上金融突發(fā)事件及時向市應(yīng)急指揮部辦公室提出預(yù)警報告，市應(yīng)急指揮部辦公室根據(jù)各部門通報的信息，提出綜合性預(yù)警報告。

5  應(yīng)急響應(yīng)

5.1應(yīng)急信息

5.1.1信息報告原則

金融突發(fā)事件信息要按照分級負(fù)責(zé)、條塊結(jié)合、逐級上報、及時準(zhǔn)確的要求報送。

5.1.2信息報告程序

發(fā)生金融突發(fā)事件時，事件發(fā)生單位應(yīng)按照事件等級規(guī)定的時限要求立即向其上級主管單位、當(dāng)?shù)卣⒔鹑诒O(jiān)管部門和公安部門報告，同時組織應(yīng)急工作組，開展處置工作。各接警單位、部門應(yīng)按工作權(quán)限、職責(zé)，及時向本系統(tǒng)、本行業(yè)的上一級單位報告。

5.1.3信息報告內(nèi)容

主要包括金融突發(fā)事件發(fā)生的時間、地點、性質(zhì)、等級、原因、危害程度、影響范圍、涉及金額、涉及人數(shù)、可能造成的損失等情況;事件發(fā)展態(tài)勢和擬采取的應(yīng)急對策;其他與事件有關(guān)的內(nèi)容。

處置金融突發(fā)事件過程中，相關(guān)市級監(jiān)管部門要及時統(tǒng)計、調(diào)查、分析事件所涉及的金融機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)損失、人員傷亡等情況，處置的措施和取得的效果等內(nèi)容，并報告市應(yīng)急指揮部辦公室。

5.2  事件處置原則

處置金融突發(fā)事件要反應(yīng)迅速、專業(yè)對口、各方參與、相互配合，做到依法、快速、高效、穩(wěn)妥和節(jié)約成本。同時工作人員要遵循保密原則，不得隨意向外泄漏相關(guān)情況。

金融突發(fā)事件處置工作應(yīng)在市應(yīng)急指揮部統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，采取金融機(jī)構(gòu)、上級主管單位、監(jiān)管部門和人民銀行4級遞進(jìn)的層次處置。

5.3  Ⅰ級響應(yīng)

市級監(jiān)管部門接到報警后，屬于Ⅰ級金融突發(fā)事件的，應(yīng)在1小時內(nèi)報告市應(yīng)急指揮部。市應(yīng)急指揮部召開緊急成員會議，啟動本預(yù)案進(jìn)行處置，并與省有關(guān)部門協(xié)商制定處置金融突發(fā)事件的措施，必要時報請省政府成立全省金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行處置。

5.4  Ⅱ響應(yīng)

市級監(jiān)管部門接到報警后，屬于Ⅱ級金融突發(fā)事件的，應(yīng)在2小時內(nèi)報告市應(yīng)急指揮部。市應(yīng)急指揮部召開緊急成員會議，啟動本預(yù)案進(jìn)行處置，維護(hù)我市行政區(qū)域內(nèi)的社會穩(wěn)定。同時與其他市州相關(guān)部門共同協(xié)商制定處置措施，并將結(jié)果報告上級單位。

5.5  Ⅲ級響應(yīng)

市級監(jiān)管部門接到報警后，屬于Ⅲ級金融突發(fā)事件的，應(yīng)在2小時內(nèi)報告市應(yīng)急指揮部。市級監(jiān)管部門能夠單獨(dú)應(yīng)對的，由事件發(fā)生單位與所涉及相關(guān)部門共同處置，啟動本系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行處置。需要市級監(jiān)管部門跨部門協(xié)調(diào)應(yīng)對處置的，由市應(yīng)急指揮部決定召開緊急成員會議，啟動本預(yù)案進(jìn)行處置。

5.6  Ⅳ級響應(yīng)

各縣(區(qū))監(jiān)管部門接到報警后，屬于Ⅳ級金融突發(fā)事件的，應(yīng)在2小時內(nèi)報告市應(yīng)急指揮部。相關(guān)縣(區(qū))監(jiān)管部門能夠單獨(dú)應(yīng)對的，啟動本系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，并與突發(fā)事件發(fā)生單位共同處置。需要市監(jiān)管部門跨部門協(xié)調(diào)應(yīng)對處置的，啟動當(dāng)?shù)亟鹑谕话l(fā)事件應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行處置。

5.7  成員單位應(yīng)急預(yù)案啟動

本預(yù)案啟動后，各成員單位要在市應(yīng)急指揮部統(tǒng)一指揮下，立即啟動本部門、本單位的應(yīng)急預(yù)案，在職責(zé)范圍內(nèi)開展處置工作，防止風(fēng)險進(jìn)一步擴(kuò)散。

5.8  相關(guān)應(yīng)急預(yù)案終止

市應(yīng)急指揮部根據(jù)金融突發(fā)事件發(fā)展態(tài)勢和事件處置情況，決定終止本預(yù)案的實施。同時，各成員單位根據(jù)突發(fā)事件發(fā)展態(tài)勢和處置情況，決定終止本系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，并向市應(yīng)急指揮部報告。

5.9  與其他部門的協(xié)調(diào)

市應(yīng)急指揮部協(xié)調(diào)法院、檢察院、工商、稅務(wù)、企業(yè)主管部門，依法維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，打擊各類損害金融機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為，并給予金融機(jī)構(gòu)各類優(yōu)惠政策，幫助其渡過難關(guān)。金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)支付風(fēng)險時，各級財政部門及有關(guān)部門、單位應(yīng)籌集資金進(jìn)行救助。

5.10  相關(guān)信息的對外發(fā)布

根據(jù)處置金融突發(fā)事件的需要，實行新聞發(fā)布制度，由市應(yīng)急指揮部或各成員單位指定專門的新聞發(fā)言人，統(tǒng)一對外發(fā)布信息。未經(jīng)授權(quán)，其他單位和個人不得接受采訪或?qū)ν獍l(fā)布信息。

市應(yīng)急指揮部要協(xié)調(diào)各媒體，統(tǒng)一宣傳口徑，及時、準(zhǔn)確報道事件的有關(guān)情況，澄清事實，正確引導(dǎo)輿論。

6  后期處置

6.1  原因調(diào)查和責(zé)任追究

各成員單位按照各自權(quán)限、職責(zé)對金融突發(fā)事件進(jìn)行全面調(diào)查，追究相關(guān)人員責(zé)任。

相關(guān)監(jiān)管部門對事件所涉及金融機(jī)構(gòu)的賬目進(jìn)行保管、清理，對關(guān)閉的金融機(jī)構(gòu)個人債權(quán)進(jìn)行核實，落實兌付和補(bǔ)償措施。

6.2  損失評估

相關(guān)監(jiān)管部門對事件所涉及金融機(jī)構(gòu)在突發(fā)事件中的直接損失和間接損失進(jìn)行評估，并報告市應(yīng)急指揮部辦公室。

6.3  分析總結(jié)

金融突發(fā)事件處置完畢，負(fù)責(zé)事件處置工作的成員單位應(yīng)在處置工作完成后10個工作日內(nèi)向市應(yīng)急指揮部辦公室提交書面報告。報告內(nèi)容包括:基本情況、采取的措施、處置結(jié)果和防范措施。

6.4  改進(jìn)措施>

各成員單位應(yīng)及時總結(jié)金融突發(fā)事件處置經(jīng)驗，汲取教訓(xùn)，并針對事件暴露出的問題，找出差距，堵塞漏洞，制定和完善各項制度辦法，并強(qiáng)化內(nèi)部管理，加強(qiáng)外部監(jiān)管，防止類似事件再次發(fā)生。同時，向市應(yīng)急指揮部辦公室提出預(yù)案修訂的建議。